老虎機波動度模擬器

算式

每一次模擬：
  資金 ← 起始資金
  重複 n 次：
    資金 ← 資金 − 押注
    資金 ← 資金 + 押注 × 這一轉的回報倍數
    資金 < 押注 → 這次模擬提前結束（撐不完）

回報倍數依三段式賠付模型抽樣：
  機率 jackpot　→ 大獎倍數
  機率 hit　　　→ 小獎倍數
  其餘　　　　 → 0

撐不完的機率 = 提前結束的次數 ÷ 1,200

另外 17 台計算機的算式列在公式總覽； 每一條算式怎麼驗、發現錯誤怎麼更正，寫在算式與更正政策。

以預設值為例

撐不完的機率

0.1%

結束時的中位數資金

2,025元

最差的一成低於

1,109元

最好的一成高於

13,423元

起始資金 5,000 元、每次押 20 元、轉 500 次、RTP 96%、中波動：撐不完的機率只有 0.1%，聽起來很安全。但結束時的中位數資金是 2,025 元，不到起始資金的一半；最差的一成低於 1,109 元，最好的一成高於 13,423 元。撐得完跟沒虧是兩件事。

計算假設

• 賠付用本站的三段式簡化模型（小獎、大獎、沒中），與 RTP 期望值試算 共用同一份定義。真實機台有幾十種賠付分支，模擬結果是量級參考，不是特定機台的預測。
• 模型經過校正，長期返還率等於你填的 RTP。三個波動度檔位只改變離散程度，不改變期望值。
• 亂數使用固定種子，所以同樣的輸入永遠得到同樣的曲線。這是為了讓你能比較不同參數，不是因為結果是預先算好的。
• 假設整段過程押注金額不變、不追加資金、不中途換遊戲。真實情況通常會加碼，而加碼會顯著提高撐不完的機率。
• 沒有計入返水與優惠。

為什麼要模擬

因為期望值算不出「我這筆錢會不會先沒了」。

期望值告訴你長期平均少多少，標準差告訴你結果散多開，但兩者都假設你能一直玩下去。實際上資金是有限的，一旦不夠押下一注，遊戲就結束了——不管理論上的長期平均是多少。

這件事沒有簡單的公式可以算（老虎機的賠付分布太不規則），所以直接模擬：跑一千二百次完整的遊戲過程，數一數有幾次撐不完。

圖在說什麼

深色的區間是中間一半的結果落點：任何時刻，有四分之一的模擬在區間上方，四分之一在下方。

亮線是中位數——一半的模擬在它上面，一半在下面。注意它幾乎總是往下走，而且比你的起始資金（虛線）掉得快。

這裡刻意畫中間一半而不是中間八成，因為畫到第 90 百分位時，圖會在「第一批模擬中到大獎」的那個位置跳出一道斷崖，整張圖的尺度被拉到中位數的好幾倍，反而什麼都看不清楚。最好的一成有多高，右上角的數字欄有寫。

最值得看的是區間的形狀。低波動時它是一條收窄的帶子，穩定往下；高波動時它會張得很開，而且中位數掉得比平均值快很多。那個落差就是「多數人的體驗比平均值更差」的來源：少數幾次大獎把平均拉起來，但你不太可能是那少數。

中位數與平均值的分歧

這是高波動遊戲最反直覺的地方。

RTP 96% 的機台，平均而言每投注 100 元回來 96 元。但如果 RTP 有一半以上來自極罕見的大獎，那麼典型的一場遊戲會比 96% 差很多——因為典型的一場遊戲根本沒中大獎。

模擬會把這件事直接畫出來：把波動度從低調到高，期望值不變，但中位數結果會明顯下降。平均值被少數幸運場次撐著，中位數才是多數人實際會遇到的。

常見誤解

拿它來調參數

這個工具最實際的用法是反過來用：先決定你能接受多高的「撐不完機率」，再回頭調押注金額。

一般來說，把押注壓到資金的 0.5% 以下（也就是資金至少是單注的 200 倍），中低波動的機台撐完幾百轉的機率會相當高。高波動機台則需要更寬的比例。

要直接算出建議的單注上限，用 停損停利設定器，它用同一個模型反推。

常見問題

資料來源

• Monte Carlo method模擬方法的原理
• Risk of ruin破產風險的定義

免費使用、不需註冊。算式最後檢查：2026 年 9 月 7 日 ｜每個工具都公開完整算式與假設條件，你可以自己驗算。若算式有誤請來信 service@evlab.tw，更正會標註日期。